《證券法》《證券公司監督管理條例》等相關法律法規明确規定了咨詢機構、咨詢人員(yuán)在開(kāi)展證券、期貨投資(zī)咨詢業務過程中(zhōng)應當履行的義務和必須遵守的職業準則。然而還是有諸多不法分(fēn)子冒充正規投資(zī)咨詢機構、虛構專業理财業務員(yuán)身份，以提供精準投資(zī)咨詢建議、幫助投資(zī)者獲得超高的投資(zī)收益回報爲誘餌，騙取投資(zī)者的信任，實施非法證券投資(zī)咨詢等活動。

上海某投資(zī)管理有限公司法定代表人王某，明知(zhī)公司并無從事證券投資(zī)咨詢業務的資(zī)質，在未經國家主管部門批準的情況下(xià)，面向社會公衆擅自開(kāi)展證券投資(zī)咨詢業務。期間，公司收取咨詢費(fèi)約人民币9萬元，收取誠信操作金、咨詢費(fèi)共計人民币76餘萬元。王某的行爲構成非法經營罪，違反《中(zhōng)華人民共和國刑法》第二百二十五條，最終被上海市閘北(běi)區人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，罰金人民币八萬元，并沒收全部違法所得。

另一(yī)起非法投資(zī)咨詢相關案件中(zhōng)，王某被北(běi)京某投資(zī)管理集團有限公司解聘後，于2016年2月至2016年9月間，多次在北(běi)京市石景山區某小(xiǎo)學保安室等地，虛構自己理财公司業務員(yuán)身份，通過簽訂虛假的出借咨詢與服務協議，欺騙郭某向其個人賬戶打款，共計騙取投資(zī)理财款34萬元人民币，期間以返利等形式返還郭某5.2萬元。北(běi)京市石景山區人民法院認爲王某以非法占有爲目的，在簽訂、履行合同過程中(zhōng)，騙取他人财務，數額巨大(dà)，構成合同詐騙罪，最終按照《中(zhōng)華人民共和國刑法》第二百二十四條有關規定，判處王某有期徒刑四年三個月，退賠被害人郭某二十八萬餘元，并處以五千元罰金。

我(wǒ)國《證券法》第一(yī)百二十二條規定：“未經國務院證券監督管理機構批準，任何單位和個人不得經營證券業務。”而上述兩個案例中(zhōng),不法分(fēn)子通過編造、虛構所謂的專業投資(zī)顧問資(zī)質，利用高額收益騙取投資(zī)者信任，進而通過虛假交易騙取投資(zī)者的财産。因此投資(zī)者在投資(zī)咨詢過程中(zhōng)一(yī)定要時刻保持警惕，提高風險防範意識。

一(yī)是要擦亮眼睛，仔細核查相關機構是否具有中(zhōng)國證監會許可的從事證券投資(zī)咨詢業務的資(zī)質。投資(zī)者可以通過中(zhōng)國證券業協會網站查詢到合法機構和人員(yuán)名錄，在投資(zī)咨詢時還應當仔細查看該機構的營業執照經營範圍是否包含“證券投資(zī)咨詢”。中(zhōng)國證券業協會網站設有非法仿冒機構信息公示專欄，投資(zī)者可以予以關注。

二是要高度警惕，切勿向對方個人賬戶彙款。合法證券投資(zī)咨詢機構一(yī)般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務費(fèi),對于那些要求将錢打入個人銀行賬戶的證券咨詢活動,投資(zī)者要格外(wài)小(xiǎo)心。投資(zī)者可以向證券投資(zī)公司進行咨詢，如發現異常情況，應及時上報有關監管部門。

三是要理性投資(zī)，提高風險防範意識和自我(wǒ)保護能力。投資(zī)者應自覺遠離(lí)以高收益爲誘惑的非法投資(zī)咨詢機構，摒棄一(yī)夜暴富觀念，切勿被非法分(fēn)子高收益高回報的虛假信息蒙蔽雙眼，時刻保持理性投資(zī)心态。